Creacasa

Creacasa si rivolge a noi perché vuole rafforzare il proprio modello organizzativo, ampliare la gamma di prodotti e migliorare la rete vendita. Nel 2007 abbiamo rilasciato una prima versione del software custom pensato per rispondere a queste esigenze, senza dimenticare l’integrazione con i sistemi di back end della banca e la sicurezza dei dati.

È necessario selezionare i lead in base all’area geografica di appartenenza: il sistema assegna in automatico i contatti agli agenti di zona disponibili.

Nello stesso anno abbiamo rilasciato il nuovo sito internet implementando l’apprezzata e funzionale sezione “calcola il tuo mutuo”.

Creacasa ha bisogno di una gestione differenziata per ogni prodotto offerto e per i relativi piani provvigionali. Abbiamo aggiornato il sistema per permettere il caricamento di listini diversi: ad ogni pratica le proprie caratteristiche e i proprio piani provvigionali, consolidati in fase di erogazione.

E per il monitoraggio delle rate di mutuo insolute? Abbiamo implementato una nuova sezione in grado di inviare un avviso al cliente o coinvolgere direttamente il legale per il recupero del bene.

“È possibile accedere alla centrale rischi del Crif direttamente dalla pratica mutuo?” Certo! E per farlo abbiamo sviluppato un software ad hoc che, comunicando con applicazioni che già rispondevano a questa richiesta, permettesse di richiedere i report aggiornati in tempo reale

Nel 2013 Creacasa diventa anche agente in attività assicurativa. È necessaria una nuova sezione per la gestione del portafoglio agenti e del prodotto assicurativo.
Cosa si può gestire con il nostro software?

- L'emissione e il rinnovo delle polizze.
- Il monitoraggio e la riconciliazione dei pagamenti.
- I questionari di adeguatezza.

L’IVASS emette nuovi questionari di adeguatezza. Come gestirli?
L'applicativo sviluppato è stato pensato per: registrare il questionario, inserire più risposte per domanda, assegnare un punteggio ad ogni risposta. E in base alla somma del punteggio collocare o meno la polizza dell’agente.
Semplice, no?

Nel corso di questi anni, abbiamo ottimizzato l’organizzazione della rete vendita di Creacasa. Dal 2015, gli agenti hanno addirittura la possibilità di riscuotere i premi polizza tramite pos mobile integrando il processo di riconciliazione.

Siamo inoltre sempre presenti nel supporto delle campagne pubblicitarie, creando i banner e le landing page più adatti allo scopo del nostro cliente.

Nasce l'esigenza di inviare a diversi provider di perizie tutta la documentazione delle pratiche di mutuo. Abbiamo pensato ad un sistema di smistamento: tramite un’interfaccia, si possono caricare e inviare i documenti ai vari provider. Una volta confermati, si può avanzare con la pratica, fino all’erogazione.

Smartphone e tablet sono i device più utilizzati dagli agenti della rete vendita.
Rendere più smart il sistema di inserimento dati è indispensabile. Un’interfaccia multipiattaforma, un nuovo workflow di censimento e il perfezionamento dell’anagrafica hanno reso il lavoro più semplice e veloce.

Nel 2018 abbiamo implementato un sistema per gestire le deroghe degli agenti e dare la possibilità di modificare le condizioni della pratica e il relativo piano provvigionale.

Lavorando sempre in linea con le normative vigenti, abbiamo migliorato la gestione delle comunicazione verso la rete. Lo scopo? Una maggior visibilità al back end che ora è sempre allineato su chi ha letto e compilato i documenti inseriti.